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私募基金知识十问答

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私募基金知识十问答

发布日期:2019-05-13 作者:蜂巢投资 点击:

     1、什么是私募基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,把众多投资人的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人(例如银行)托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。根据募集方式的不同,可以分为公开募集基金和非公开募集基金。一般来说,公开募集基金投资起点金额较低(通常为 1000 元),一般持有的股票在 20 只以上,可以满足中小投资者分散配置多只股票的需要,“不把鸡蛋放在一个篮子里”。另外,专业管理是基金投资的重要特色。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析

      2、什么是封闭式基金和开放式基金

依据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人在封闭期内不得申购赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

      3、什么是分级基金

分级基金又叫结构型基金,是通过事先约定基金的风险收益分配,将基金基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金,其中,分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险和收益较低的子份额称为 A 类份额,此类份额一般约定年收益率与定存利率挂钩,具有低风险的特征;预期风险、收益较高的子份额称为 B 类份额,此类份额适合投资理念成熟、风险承受力较高的投资者。需要注意的是,对于分级基金中上市交易的份额,由于受二级市场供需的影响会出现折溢价情况,如股票型分级基金的 B 份额在市场预期后市上涨时会受到追捧,其溢价率会上升;对于有份额折算机制的分级基金,在折算日前后折溢价水平也可能发生较大变化。

      4、什么是基金的认购

基金认购是指在基金募集期购买基金份额的行为。认购费率通常比申购费率低,购买的基金份额需要等封闭期结束后才能赎回。认购的申请提交成功后,除非基金合同另有规定,否则无法撤销。认购款项在募集期内会产生利息,除非基金合同另有规定,一般情况下折算为基金份额归持有人所有

      5、什么是基金的申购

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。基金申购采取“金额申购”、“未知价”原则。投资者申购基金份额时,申购金额需达到基金合同约定的最小申购金额,申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。申购时需要缴纳一定的申购费用,不同类型的基金申购费用不同,通常股票型基金最高,货币型基金无申购费用。

      6、什么是基金的赎回

       基金的赎回是指在基金存续期间,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。多数基金赎回时需要缴纳一定的赎回费,赎回费用和基金类型以及投资者持有期的长短有关。

      7、什么是基金的开放日和定期开放日

开放日是指根据基金合同约定,并在招募说明书中载明的办理基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等一系列业务的日期。基金的开放日通常为证券交易所的开市日,不包含法定节假日与周末。境内投资的基金的开放日一般为沪、深两市交易所的开市日,QDII 基金的开放日一般为所投资国家的证券交易所与沪、深两市交易所的共同开市日。定期开放是目前基金的一种运作模式,在该运作模式下,基金开放期可以办理申购和赎回等业务。定期开放日是指自每个封闭期或运作周期结束之后第一个工作日起(含该日)至该开放期结束的日期

      8、基金销售机构包括哪些

基金的销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构,通常包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、期货公司、保险机构等。

      9、独立基金销售机构

独立基金销售机构是指独立于基金公司、银行、证券公司等之外的取得合法的开放式基金销售资格的机构,投资者可以通过独立基金销售机构搭建的平台申购、赎回基金。相对基金公司、银行、券商等来说,独立基金销售机构对各种基金产品的销售态度更加中立,通常有费率优惠。这些机构致力于为投资者提供更有价值的投资咨询和丰富的产品选择,在一定程度上类似于国外的“基金超市。

     10、基金监管机构和自律组织有哪些

中国证监会是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场参与者的行为进行监督管理;中国证券投资基金业协会作为自律性组织,对基金业实施行业自律管理;证券交易所负责组织和监督基金的上市交易,并对上市交易基金的信息披露进行监督

(来源:中国证券投资基金业协会)

 

 


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